Was passiert mit dem eigenen Vermögen im Todesfall? Auch wenn es unangenehm ist, sich mit dem eigenen Tod zu beschäftigen, macht es Sinn, die denkbaren Szenarien durchzugehen.
Zunächst sollte ein Überblick über das eigene Vermögen und die familiäre Situation erfolgen. Welche gesetzlichen Erben gibt es? Ist ein Testament vorhanden und passt dieses zur aktuellen Konstellation? Auch eine steuerliche Betrachtung der Vermögenswerte ist angebracht, um die Höhe der Erbschaftssteuer für die einzelnen Erben abzuschätzen.
Ggfs. kommen Schenkungen als vorweg genommene Erbfolge in Frage, um steuerliche Freibeträge auszuschöpfen und die Vermögensaufteilung in die gewünschten Bahnen zu lenken. Eine private Finanzplanung liefert Anhaltspunkte und eine Basis für die detaillierte Planung, gemeinsam mit Steuerberater und Rechtsanwalt.